已在互动开放平台入驻的小游戏厂商，可通过千牛商家后台的财务板块、支付宝对账中心进行对账。

以下文档阅读指引，可助您快速食用本文档：

一般对账，建议从支付宝对账中心下载账户实际流水明细（交易账单、资金账单），用于比较从千牛商家后台下载的流水明细（收入账单、支出账单），用支付宝订单中的【业务订单号】对应千牛账单中的【交易子订单号】，可直接关联对应记录，进入直接对账流程，其他信息：

— 了解支付宝各账单的介绍，请查阅1.1章节。

— 了解支付宝的账单字段，请查阅1.3.2章节。

— 了解快速对账操作说明，请查阅2.1章节。

— 关于保证金、年费、天猫佣金等相关信息，请查阅2.2章节。

— 其他款项说明，请查阅2.2.3章节。

— 文档最底部有其他Q&A。

一、支付宝对账中心

1.1 支付宝账单类型介绍

在支付宝账单类型包含：交易账单、资金账单、费用账单，各账单类型介绍如下：

账单类型	账单介绍	表达形式说明
交易账单	以交易订单为维度，记录商家的交易信息的账单，包括交易收款、退款、手续费等相关明细。	① 此账单分为在线查询、账单下载两个表达形式； ② 在线查询页面中，一笔交易展示为1条记录，订单状态发生变化在原记录上更新状态、金额等相关表达； ③ 下载账单文件中，会基于订单阶段变化按照日志明细方式进行表达，即一笔交易订单可能展示多条记录，发生支付、退款时会产生新的记录；
资金账单	以支付宝收款账户的资金流水为维度，记录账户余额的收入、支出明细，包含收款、退款、收费、退费、分账、充值、转账、提现等。	① 此账单分为在线查询、账单下载两个表达形式； ② 所有影响余额发生变动的收入和支出都会按照日志明细方式进行表达。
费用账单	仅用于描述支付宝向商家收取的所有服务费、返点等收费信息，并支持商家针对服务费月维度账单向平台申请开具发票。	此账单仅有账单下载表达，页面查询展示单月汇总信息条目。

1.2 支付宝对账方式介绍

支付宝支持的主流对账方式有两种，包括B站手工下载对账、接口对账。各对账方式说明如下：

1）B站手工下载对账：商家使用在支付宝创建的支付宝账号及密码，登录支付宝商家平台(https://b.alipay.com/page/portal/home画板)，进入对账中心，通过查询或下载所需的账单信息，进行对账；

2）接口对账：商家登录支付宝开放平台(https://opendocs.alipay.com/open/01inem)，找到所需的账单查询或下载接口，通过系统对接，实现系统自动化对账；

1.3 支付宝对账操作说明

1.3.1 账单如何选择

如果您有对账需求，请在电脑端登录支付宝商家平台b.alipay.com，点击“对账中心”；

（1）实时账单

在“实时账单”板块，您可以查询并下载实时账单明细，该板块账单支持实时查询，单次查询时间周期最长31天，最长可查1年内的明细，超过1年的明细请通过“b.alipay.com-对账中心-账单管理”下载查询。

除了在“一、支付宝账单类型介绍”中介绍过的账单类型外，“资金操作记录（资金业务）”账单可针对充值、转账、提现三种业务类型进行精准查询。

（2）账单管理

在“账单管理”板块，您可以查询并下载历史账单；

其中：

1）资金/交易账单

日账单次日上午9:00左右更新，单次查询时间范围不可超过31天，历史账单均可查询下载；

月账单次月1号上午9:00左右更新，单次查询时间范围不可超过1年，历史账单均可查询下载；

需注意：若您的交易收单仅淘系订单，即您是纯淘系商家，不会在该板块生成交易账单，若您需要合适您的交易订单情况，请使用“b.alipay.com-对账中心-实时账单-交易订单”即可。

2）费用账单：月账单次月3号更新，单次查询时间范围不可超过24月，历史账单均可查询下载。

综上，不同的账单提供不同的数据，功能也各不相同。

请商家重点关注“交易订单”、“资金流水”以及“资金账单”三类账单，因为交易订单可以查询实时的交易状态，资金流水和资金账单可以查询支付宝余额的实际资金情况，以及各类扣费信息等数据，这些数据可以较好的帮助您做淘系经营的账务核对。

1.3.2 淘系商家关键字配置

为了帮助您更快核对淘系订单，建议您在支付宝账单中配置以下字段：

主要字段	说明	示例
业务基础订单号	该笔交易对应的原始业务主订单号，即为“业务订单号”中的一种	/
业务订单号	该笔交易对应的业务订单号，M：平台交易主单号，S：平台交易子单号，O：业务系统单据号。	如：1.淘宝正向交易只有M：M{146052870155928008} 2.淘宝逆向交易包括主单号M，子单号S，退款单号O：M{146052870155928008}|S{1460528701558}|O{87672312} 3.充值业务只有O：O{87672312}
业务账单来源	该笔交易对应的业务平台信息，即不同账单来源的具体渠道，用户可登录该业务平台查询原始业务订单数据	如：账房、支付宝商家中心等
业务描述	该笔交易详细的业务背景描述，可区分不同收支的具体类型	如：0010001|交易收款-交易收款，0010001代表业务code，0030003|软件服务费-天猫佣金等

另外，以下为资金流水/资金账单中默认配置的常用字段列举介绍，若您未删除配置，无需重复配置：

主要字段	说明	示例
商户订单号	可以区分不同的来源的交易。	如：淘宝天猫的交易是T200P开头、1688的交易则是T10000P开头
对方信息	该笔资金流水的对方支付宝账户及名称，根据监管对个人隐私保护的要求，账户信息脱敏展现。	如：**磊（123****89）、xxx公司（xx@×x.com）
备注	该笔资金流水的注释信息，买家付款备注不在此字段中展示；可以查询到扣费的业务原因，一般还会关联扣费的订单号	如：天猫佣金（类目）{xxxxx}扣款

字段配置路径：

（1）实时账单-交易订单

操作路径：“对账中心-实时账单(业务查询)-交易订单-我卖出的-表格设置”中可以设置交易订单查询中显示的信息，支持增加“业务基础订单号”字段。

（2）实时账单-资金流水

操作路径：“对账中心-实时账单(业务查询)-资金流水(账务明细)-表格设置”中可以设置资金流水查询中显示的信息，支持增加“业务基础订单号”、“业务订单号”、“业务账单来源”、“业务描述”字段；

（3）账单管理-账单下载-资金账单

操作路径：“对账中心-账单管理-账单下载-资金账单-下载设置”中可以设置资金账单下载文件中显示的信息，支持增加“业务基础订单号”、“业务订单号”、“业务账单来源”、“业务描述”字段；

配置成功后，日月账单将同时生效，日账单次日上午9:00左右更新，月账单次月1号上午9:00左右更新；但此次配置仅增加未出账的账单配置，即历史账单不变；若要将此配置应用于历史账单，进入“重刷历史账单”，支持重刷近6个月内的账单；注意：重刷后非实时生效，需在次日18点后重新下载配置时间段内的资金账单。

1.4 对账常见问题及参考示例

诉求1：查询淘系交易在支付宝的回款情况

如果您的主要诉求是查询淘系交易对应在支付宝的回款情况，那么您需要重点关注“交易订单-我卖出的”汇总区的成交订单、待收款金额、实收金额三个字段。

字段的计算逻辑分别如下：

1.成交订单=已付款成功的订单金额汇总(未扣除退款订单金额)

2.待收款金额=待发货金额+已预付金额+待确认收货金额+进行中金额+账期待收款金额

3.实收金额=成交订单-商家优惠-退款订单-待收款金额

（注意：实收金额中未扣除淘天平台和支付宝平台的各类扣费，比如佣金、服务费等，具体扣费详情您可在资金流水/资金账单中下载查看。）

另外，若您签约了极速回款服务，平台会在商品发货后将货款提前打入您的帐户中，所以在用户未确认收货前，该笔资金除了展示在待收款金额中，同时也会出现在实收金额中。

诉求2：支付宝账单中核对淘宝天猫等平台的扣费详情

如果您的诉求是在支付宝账单中核对淘宝天猫等平台的扣费详情（如类目佣金、返点积分、运费险等），请您通过“资金流水-选择查询条件-下载账单”，或点击“账单下载”中的资金账单，进行账单查询或下载；

下载账单后，您可以按照自己的需求来使用账单

1.如需按照扣费类型筛选：

可通过【备注】、【业务描述】两个字段筛选（如服务费扣款，在筛选框中搜索服务费即可）

2.如需筛选某笔交易对应的扣费信息：

1）可以通过对应淘系平台账单（如：淘宝账房-收支账单）中查到的【订单号】，在支付宝资金账单的【备注】中筛选；

2）通过对应淘系平台账单（如：淘宝账房-收支账单）中查到的【支付宝商家订单号】，在支付宝资金账单中的【商户订单号】中筛选。

二、千牛商家工作台-财务中心/账房

2.1 收入账单、支出账单

1）收入账单路径：进入【千牛】-【财务】-【对账管理】-【收支账单】-【收入账单】。

可根据收入分类（如，交易货款），查询对应收入明细表；

?

2）支出账单路径：进入【千牛】-【财务】-【对账管理】-【收支账单】-【支出账单】

可根据支出分类，查询对应支出明细表；

以上所有月账、明细账单，皆可下载表格，离线对账。根据业务基础订单号、业务订单号、商户订单号（详情可看1.3.2项说明），可与支付宝账单一一对齐。

对账操作说明

如您仍然不知如何将账房发票金额/收支账单的账单金额和支付宝流水金额进行比对，请看以下示例：

举例：6月天猫佣金的发票金额，怎么和6月支付宝流水金额对账？
①账房申请发票的「业务类型」即收支账单的「业务大类」，在申请发票页面选择好月份、业务类型后看到的发票金额，可以对应去收支账单-账单汇总页面下载全量明细。
②账房账单下载的明细里，可以看到含有【扣费金额】和【交易子订单号】这两列数据。
③【支付宝】-【对账中心】-【账单下载】，选择好月份，点击【下载设置】设置好展示的字段再点击账单下载，【业务描述】选择“0030003|软件服务费-天猫佣金”，出来的数据里面有【支出金额】和【业务订单号】，用这两个字段即可与账房下载的账单明细中的【扣费金额】和【交易子订单号】比对的数据。
④账房账单明细的【扣费金额】和支付宝的【支出金额】总数相等，则不需要对比明细数据，如总数不相等，则根据明细比对差异订单，定位出差异产生订单，根据订单号查询支付宝流水排查差异出现的原因。

千牛端：

支付宝端：

其中，对账规则中字段说明，进入【千牛】-【财务】-【对账规则】查询：

2.2 各类款项

2.2.1 保证金

保证金扣除

保证金存在被扣除的情况，适用于小游戏业务的常见的天猫保证金扣除原因：

扣除原因	扣除说明
交易赔付	交易成功后的售后订单，消费者发起订单维权，维权小二介入处理并操作打款消费者。
缺货赔付	未在规则要求发货时间内进行订单发货，消费者发起“未按约定时间发货”投诉； 未在规则要求时间内给买家开票并在“阿里发票平台”录入，导致系统自动赔付。
违约金	店铺扣分累计达到12分，处罚扣款；天猫抽检不合格，被处罚

关于开票/收据：店铺冻结的天猫保证金是无法开具发票或收据的，因为这部分款项并没有划扣给天猫只是在您的支付宝中被冻结了。

保证金被扣除，可申请收据，可进入【千牛】-【财务】-【对账凭据】-【申请收据】。

保证金对账

保证金对账可进入【千牛】-【财务】-【对账管理】-【账户明细】-【保证金账户】：

各类记录说明：

序号	来源账户	去向账户	情况说明
1	保证金余额	商家支付宝余额	表示该笔资金从保证金账户转移到您的支付宝账户余额，即保证金账户的提现流水，常见原因为 [提现] 操作等。
2	保证金余额	消费者	表示该笔资金从保证金账户转移到消费者账户，即保证金账户的出账流水。常见原因为 [售后退款]、[交易赔付] 等。
3	保证金余额	平台支付宝账户	表示该笔资金从保证金账户转移到平台账户，即保证金账户的出账流水。常见原因为：[违规罚扣]（即存在不符合平台要求的经营行为，根据平台规则进行了保证金罚扣）、[基金追缴]（平台已先行帮忙垫付退款/赔付给消费者的资金，执行追回）等。
4	商家支付宝余额	保证金余额	表示该笔资金从支付宝账户余额转移到保证金账户，即保证金账户的充值（代扣）流水，常见原因为 [充值]。保证金在出账之后，在支付宝可用余额充值时，系统会自动补足。

2.2.2 天猫佣金

佣金查看可进入【千牛】-【财务】-【对账管理】-【支出账单】-【月汇总】选择好月份和账单类型-结算通用账单和业务大类-天猫佣金，可以查询并下载已出发票账单的佣金明细。

同时，也可进入【下载全量明细】页面查看明细。

部分订单的佣金率出现非整数情况，账房佣金率是根据扣费金额/扣费交易金额重新进行了计算，实际扣费是根据天猫各类目软件服务费标准，请点此查看天猫2023年度各类目年费软件服务费一览表。例如佣金率是5%，部分订单显示是4.99%或5.01%。如下图：

计算逻辑：订单交易金额是88.9元，按5%计算，需要缴纳的天猫佣金是4.445元，在四舍五入计算之后，扣费4.45元。在账房中会根据扣费金额重新计算佣金率，扣费金额/扣费交易金额=5.01%

（注：小游戏业务的团建服务费统一为5%哦）

2.2.3 软件服务年费

年费查询

可进入【千牛】-【财务】-【业务查询】-【技术年费】-【年费看板】页面的成交额，左上角选择对应年份，页面则会显示当年店铺线上成交额。

年费返还规则

需同时符合下述条件，才能按相应折扣比例返还经营有效月份的软件服务年费（折扣比例为年费的50%和100%两档）：

1、店铺2024年经营期间，以商家2024年销售额最高类目来看，要求店铺综合体验分均值达到《天猫2024年度各类目年费软件服务费一览表》中店铺综合体验分均值标准；

2、未因严重违规（如：资质造假等）被清退或扣分累计（包括单次）达到B48分；

3、店铺不得出现2次及以上“单次扣分大于等于12分”情形；

4、店铺2024年经营期间实际成交额达到《天猫2024年度各类目年费软件服务费一览表》中商家2023年销售额最高类目对应的“享受50%/100%年费折扣优惠对应年销售额”；

《天猫2024年度软件服务年费缴纳、折扣优惠及结算标准》：可点此查看。

天猫软件服务年费返还时间

23年度天猫软件服务年费返还时间（此项仅针对23年度已上线经营小游戏的厂商）：

1）完成天猫2024年度续签的商家

完成2024年度续签后，2023年的软件服务年费会在2024年1月1日起进行统一结算，对于符合年费返还的商家预计将于2024年1月13日-2024年1月31日陆续打款至店铺绑定的支付宝，可进入【商家中心】-【账房】-【业务查询】-【技术年费】-【年费看板】具体查看。

2）未完成天猫2024年度续签商家

若您不续签，在续签环节中选择退出天猫或转成企业店铺经营，年费结算时间为交易、积分发票等环节全部完结之后的7个工作日。

若店铺有部分已完结的交易金额未出账单（当月完结的交易次月出账单），可能会影响您店铺软件服务年费结算返还比例，为了您店铺软件服务年费结算无误，需要耐心等待次月出账单后（每个月4号），再开始帮您结算年费。

特殊情况

退出天猫平台后，软件服务费如何计算？【点此了解】

入驻未满一年，软件服务费如何结算？【点此了解】

2.2.4 其他款项说明

款项类目	款项名称	款项说明
日常收入/支出	天猫佣金（类目）	天猫的类目佣金，点此查看《天猫2023年度各类目年费软件服务费一览表画板》。
	违约金公用/汇金违约金扣除	因上一年度存在消费积分发票未完结，故对发票金额的30%进行违约金扣款。
	基金代发任务，订单号XX	为备注中的订单号产生了退款交易纠纷，平台进行补偿商家。
	扣款用途：天猫审核服务费	该笔费用贵店用于天猫认证的费用，具体点此查看画板。
	技术服务费年费结算	技术年费实际结算是按照您对应自然年内，店铺“当前成交额成交最大类目”进行结算的。您店铺在【续签或入驻】时缴纳技术年费对应的类目，与当前结算时您店铺“当前成交额成交最大类目”不一致，且年费结算类目的应缴年费>入驻类目应缴年费。经系统核算发现，您XX年度的成交额不符合全额返还的要求，导致需要您补缴技术年费。
营销活动收入/支出	商家权益红包-红包退回	权益中心中所采买的红包被退回的款项。【详情点此了解】。
支付宝/网商银行/阿里妈妈收入/支出	支付宝每个月的21日有笔收入	支付宝账户余额开通了升级服务后获取的利息，资金收益由网商银行计付，收益按日计算、按季结算，每季度末月的20日左右收益计入该支付宝账户，即为您该账户的收入资金。具体问题咨询网商银行。
	极速回款担保服务费	这个是极速回款手续费。极速回款相关介绍，点此查看画板（具体需咨询支付宝：4007585858）。
	信用卡支付服务费	买家使用信用卡付款，扣除的手续费，费率0.8%（具体需咨询支付宝：4007585858）。

2.2.5 其他指引链路

账房功能模块介绍【点此了解】

支出账单详细介绍【点此了解】

收入账单详细介绍【点此了解】

三、发票

申请发票

关于佣金等相关费用开票需求，可进入【千牛】-【财务】-【发票管理】-【申请发票】-【待申请发票】，勾选对应发票选项，点击申请发票即可。

其他更多开票说明，【点此了解】。

四、常见问题

Q：天猫佣金（类目） 、代扣款（扣款用途：天猫佣金（类目））有什么区别？

A：如您的支付宝账单里面备注为：天猫佣金（类目） 、代扣款（扣款用途：天猫佣金（类目）），您可以查看这2者对应的「业务描述」是否都是0030003|软件服务费-天猫佣金，如是，那么都是天猫佣金，均是软件服务费。

Q：如何申请函证？

A：可进入【千牛】-【财务】-【对账凭据】-【申请函证】。

Q：如何看退款订单的交易明细

A：根据四种情况（1.消费者未确认收货就退款了 2.交易成功后退款 3.交易时间和退款时间是同月 4.交易时间和退款时间是跨月），有对应的查看方式【点此查看】

Q：软件服务费的缴纳记录在哪里查看

A：请进入【商家中心】-【账房】-【技术年费】-【技术年费明细】，选择具体年份查询，目前只能查询2016年及之后的数据哦。

Q：有关天猫保证金开票/收据相关详细说明？

A：

① 违规导致罚没：因违反平台规则，平台对商家罚没保证金，对应资金属于违约金性质，平台属于“营业外收入”，因此无法向商家开具发票。但收到款项后，商家可在账房申请相应金额的电子收据作为打款凭据。该收据开具的内容为：保证金罚款。具体操作请您点此查看。

② 延迟发货/缺货等赔付：天猫店铺违背承诺(例如缺货/延迟发货)导致系统赔付给买家的违约金，该违约金可以支持申请发票，原因是平台提供了积分系统服务，支持商户以天猫积分形式向买家进行赔付，故平台针对天猫积分赔付的金额应向商家开具积分类工具赔付发票，点此查看。

③ 运费等赔付消费者的场景：因运费等为商家对消费者进行赔付，淘宝平台并不收取对应金额，因此平台不支持开票或者收据。